【理財規劃師】

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

【報考條件】

人力資源和社會**部對報考理財規劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件。

助理理財規劃師（職業資格三級）：

具備以下條件之一

1、連續從事本職業工作6年以上。

2、具有以技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關 專業畢業證書。

3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。

4、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。

5、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。

相關專業：法律、金融、會計、經濟類、管理類專業。

【培訓對象】

1、銀行的個人金融部管理人員、培訓經理、業務經理和理財專員。

2、證券公司的投資顧問和客戶經理。

3、保險公司的培訓經理、銷售部管理人員、營業部經理、業務員。

4、基金公司、投資中介公司銷售經理、客戶服務人員。

5、提供理財咨詢的其他專業人員，如財務會計人員等。

6、各行各業的管理人員

7、有志于從事理財規劃的人員

8、信托投資、房地產、、等相關人員

9、高校金融、財會、經濟、管理類專業學生，希望進入金融行業的學生。

【考試科目】

2011年理財規劃師考試新出政策及變動情況

2011年5月開始，理財規劃師二級、三級考試改為計算機上機考試；

三級考試鑒定內容：職業道德、理論知識、專業能力；均為客觀題。

【報名材料】

報名時填寫職業資格鑒定申請表，同時提交照片，身份證明、學歷證明、工作年限證明等材料原件及復印件。

【發證部門】

理財規劃師職業資格認證（ChFP）是由中華人民共和國人力資源和社會**部頒發，是由政府頒發的理財規劃師證書。綜合運用投資、法律、財務等專業知識，以現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理和保險規劃、投資規劃、退休養老規劃、稅收籌劃、財產分配傳承規劃為主要工具，以培養財富管理精英為目標，培養學員的專業理財規劃知識與能力。

【證書樣本】

人力和社會**部頒發的理財規劃師三級證書，印有中華人民共和國職業資格證書字樣及國徽標識。

【學校介紹】

博睿教育成立2001年，目前在北京、河南、陜西、山西、山東、四川、遼寧、湖北、重慶有九家分（子）公司和一所職業培訓學校。歷經13年風雨，博睿已經培訓學員超過200萬名，服務企業20000多家，目前正在成長為國內發展快、規模大的教育培訓機構之一。

博睿教育專業致力于職業資格鑒定認證培訓、企業內訓及咨詢等相關領域。精益求精、不斷的自我審視和經驗總結，締造了我們專注的教學精神、完善的教學規劃、科學的教學方法和專業的操作技能。

十三年風雨，十三年沉淀，在培訓的道路上專注、執著，博睿獲得了社會的極大認可，多次獲得、省及各界媒體的表彰報道，在全國多個省市正闊步向前，茁壯成長。

【職業國內現狀】

改革開放以來，中國GDP年均增長達到9.5%。是世界上增長快的，這個速度是同期世界經濟年均增速的3倍。中產階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長快的之一。

理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。

隨著社會的發展，人們收入水平的提高 ，對于提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現。享受私人服務的多數為中產以上的階層，然而，據網絡新數據表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務人群。私人理財顧問主要分布于金融機構中主要針對自身金融產品的推廣具有一定的局限性，但是由于客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧問的“管家式”服務，將成為未來私人理財顧問發展的一大趨勢。同時也需要有獨立于金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構跨行業多個領域全面服務。

【職業發展】

理財規劃師有多元化發展方向。既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司、第三方理財公司等。

專業的理財規劃師是站在中立的角度幫客戶配置資產或理財產品。而越來越多的理財規劃師選擇進入正規第

三方理財公司或者持有從業資格的專業人士獨立執業。(私人理財顧問)。

私人理財顧問更可通過，收取咨詢費、理財規劃書制作費、每年定期服務費、客戶盈利分成、產品方傭金等方式來進一步提高收入。